La caja chica.
Es tu dinero del día a día: el que entra y sale, el de los gastos del mes. Ese sí va en el banco, pero solo ese. Una buena regla: unos 30 días de gastos y ya.
Para patrimonios en crecimiento y padres de familia
Tu dinero puede trabajar tan duro como tú.
Planes patrimoniales que protegen tu dinero, te dan beneficios fiscales y garantizan tu futuro.
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de acuerdo a tu momento de vida:
- Fondo de alto rendimiento
- Plan personal de retiro
- Ahorro en pareja (Vidas Conjuntas)
- Herencia en vida
- Fondo educativo para tus hijos
- Ahorro inembargable
- Fondo que pague tus gastos médicos en el retiro
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¿No sabes cuál necesitas? Agenda llamada y te decimos cuál te conviene y por qué.
Casi todo el mundo guarda su dinero en el banco y pierde valor.
Imagínalo como dos cajas:
La caja fuerte.
Es el dinero que no vas a tocar mañana: el de tu retiro, el de tus hijos, el que estás juntando para algo grande. Ese dinero no debería estar en el banco perdiendo valor.
La caja fuerte.
Debe estar en un lugar donde:
Tu dinero gana valor. Crece entre 3 y 5 puntos por encima de la inflación, según el instrumento.
Sin retención sobre capital. Los bancos, casas de bolsa y afores están obligados a retener el 1% anual.
Es inembargable. No te lo pueden quitar, a diferencia de una cuenta de banco o de bolsa.
Casi imposible de hackear. Harían falta cuatro hackeos simultáneos: banco, teléfono, cuenta de seguros y correo.
Esto complementa tus otras inversiones y las hace rendir más.
La mayoría de nuestros clientes llegan con una de estas tres inquietudes.
Si llegaste hasta aquí, seguro una sonará como tú.
Historias basadas en casos reales.
PaulEl que quiere multiplicar su capital.
“Quiero que mi dinero crezca”
Paul lo tenía decidido. Sin hijos, sin nadie que dependiera de él, “seguro de vida” le sonaba a algo para otros, para una etapa que aún no le tocaba. Él quería una sola cosa: crecer su dinero. Rendimiento, ganancias, patrimonio.
“El sector de los seguros no tiene nada para mí.”
Hasta que una entrevista en la radio escuchó que el primer perfil de inversionista de seguros no es para proteger a nadie: busca multiplicar su capital.
Lo que encontró:
- Un fondo de alto rendimiento.
- Acceso a fondos de bolsa y deuda pública.
- Cero retenciones de ISR mientras su dinero trabaja.
- Su patrimonio blindado ante cualquier embargo.
Hoy Paul sabe que su dinero está creciendo.
Tu capital trabaja sin retención de ISR hasta hacer un retiro, pagarás sobre la ganancia que supere la inflación.
LizLa que quiere proteger su esfuerzo.
“Estoy pagando muchos impuestos”
Liz tiene todo bajo control. Dirige Recursos Humanos y nada se le escapa: nómina, personas, números en su lugar. Hasta que abrió su declaración anual y vio una cifra que no podía creer.
Tenía que pagar una diferencia de ISR altísima.
Había trabajado demasiado el año entero, y de un día para otro alguien más decidía llevárselo.
Una amiga le platicó de los planes de retiro: podía pagar menos ISR sin esconder nada, sin trucos, en cumplimiento con la ley.
No lo pensó. Empezó esa misma semana.
Ganó una ventaja que le devolvió algo más valioso que el dinero: la tranquilidad de saber que al cierre de año ella decide sobre su dinero.
Y su esfuerzo se quedará donde siempre debió estar: con ELLA.
Los planes personales de retiro permiten deducir tus aportaciones en tu declaración anual. Tú decides cuándo hacer un retiro y pagarás impuestos sobre ese monto. Mientras el dinero está invertido, no te retienen capital como lo haría el banco.
Diana & MarcoParejas que caminan juntos.
“Estamos construyendo patrimonio y queremos cuidarnos”
En una reunión con amigos alguien contó que un conocido había muerto de golpe. Y aunque no lo conocían, se les revolvió el estómago a Diana y Marco.
Ya en casa, salió la pregunta: si uno de los dos falta… ¿qué pasaría?
Ella pasa el día en la construcción, entre estructuras y cascos; él cruza la ciudad a diario en moto. Aman lo que hacen y están construyendo un patrimonio juntos, pero el riesgo los acompaña todos los días, y ya casi ni lo notan.
Eligieron un plan Vidas Conjuntas. Un fondo de ahorro familiar, alimentado por ambos, con $1.5 millones de pesos Si alguno llega a faltar, el otro recibe respaldo inmediato.
Y ¿qué pasaría si faltaran los dos a la vez? Dejaron a los padres de ambos como beneficiarios al 50%.
Lo más probable es que vivan muchos años, y el dinero que juntaron estará ahí: para viajar, para un proyecto, para lo que se les antoje.
Puedes comprar dinero para los dos caminos posibles en tu vida:
- Si vives muchos años, ese dinero es tu ahorro, para lo que tú quieras.
- Si la vida tiene otros planes, ese mismo dinero protege a quien amas.
Pase lo que pase, no se pierde.
Inversiones flexibles, para todos los gustos y necesidades.
Nuestro trabajo es entender en qué momento estás, qué quieres lograr y qué te preocupa perder, y diseñar la mejor estrategia para ti.
Prometemos explicar todo en palabras sencillas y claras. Porque saber cómo funciona el dinero es clave.
- Top 10 nacional en AMASFAC (2021-2025)
- Court of the Table, MDRT
- Congresista Diamante GNP
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